Зеленський підписав закон, згідно з яким банківська таємниця стає доступною: деталі

Президент України Володимир Зеленський вчора, 6 листопада, підписав законопроєкт №11043, згідно з яким банки будуть зобов’язані розкривати дані щодо фінансових операцій за запитом правоохоронців. За задумом авторів законопроєкту, це дозволить посилити контроль за нелегальними транзакціями та поліпшити регулювання небанківських платіжних послуг. Про це повідомляє “Бессарабія INFORM” з посиланням на Верховну Раду України.

Текст законопроєкту було передано на розгляд ВР ще у лютому цього року, і лише восени він дійшов до Президента. Отже, згідно з ним, банки відкриватимуть інформацію про підозрілі операції за запитом правоохоронних органів, якщо є підозра на кримінальні правопорушення.

Зокрема, до запитуваної інформації належать:

• ім’я, прізвище отримувача або повна назва компанії;
• ідентифікатор платіжного пристрою та унікальний код операції;
• повний номер рахунку отримувача;
• ідентифікатор емітованого платіжного інструменту.

Ці дані будуть надаватися негайно за електронними запитами правоохоронних органів, що має допомогти у боротьбі з фінансовими злочинами. Закон також надає кредитним спілкам можливість залучати іноземні кредити у валюті, а невеликі кредитні спілки тепер можуть об’єднуватися з більшими для спільного фінансування. Це дозволить розширити їхню діяльність, зменшити адміністративні витрати та зберегти конкурентоздатність.

Згідно з нововведенням, тепер фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надано право надавати платіжні послуги без отримання окремої ліцензії, що має полегшити їхню роботу на ринку. Водночас Національний банк України (НБУ) відтепер встановлюватиме вимоги до капіталу таких небанківських установ, забезпечуючи стабільність їхньої діяльності.

Закон також передбачає дистанційні інспекційні перевірки та збільшення розмірів штрафів для фінансових установ у випадках порушення законодавства. Це дозволить НБУ оперативніше контролювати дотримання норм на ринку фінансових послуг.

Наостанок додамо, що новий закон набирає чинності наступного дня після його опублікування, за винятком деяких пунктів, які набирають чинності через три місяці.